Planificacion Patrimonial

Elena Flores es abogada en planificación patrimonial con muchos años de experiencia. Un plan patrimonial se refiere a la administración y distribución de sus bienes durante su vida y después de su fallecimiento. La planificación patrimonial le permite: nombrar beneficiarios de su patrimonio tras su muerte, designar a personas encargadas de tomar decisiones financieras y médicas en caso de incapacidad, y nombrar tutores para sus hijos menores de edad.

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La planificación patrimonial puede incluir los siguientes documentos:

1) Fideicomiso;

2) Testamento;

3) Poder notarial duradero;

4) Directiva anticipada de atención médica;

5) Certificación de fideicomiso; y

6) Otros documentos complementarios.

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¿Por qué necesito un testamento?

‍Un testamento le permite nombrar a los beneficiarios que heredarán sus bienes al fallecer y designar tutores para el cuidado de sus hijos menores.

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¿Qué sucede si no tengo testamento?

‍El Estado decidirá quiénes serán sus beneficiarios (sucesión intestada) y un juez decidirá quién se hará cargo de sus hijos menores.

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‍¿Son todos los testamentos iguales?

‍No. Un testamento debe adaptarse a su situación particular. Un testamento personalizado puede incluir disposiciones de planificación fiscal, así como fideicomisos testamentarios para la administración y el control de las herencias.

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‍¿Qué es un fideicomiso en vida?

‍Un fideicomiso en vida se utiliza en lugar de un testamento para nombrar a los beneficiarios de las herencias. Un fideicomiso en vida permite a sus beneficiarios evitar el proceso de sucesión testamentaria, un procedimiento judicial que requiere tiempo y es costoso.

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¿Cómo se crea un fideicomiso en vida?

‍Un fideicomiso en vida se crea mediante un documento llamado Contrato de Fideicomiso. En este contrato, usted designa a los beneficiarios, al igual que en un testamento. El creador del fideicomiso es nombrado como el "Fiduciario" (propietario legal de los bienes del fideicomiso) y beneficiario vitalicio (quien disfruta de los bienes del fideicomiso).Usted designa a un Fiduciario Sucesor, quien es responsable de distribuir o administrar los bienes del fideicomiso para los beneficiarios, incluyendo al creador del fideicomiso en caso de incapacidad durante su vida.

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¿Qué es un poder notarial?

‍Un poder notarial es un documento que se utiliza para designar a otra persona para que tome decisiones en su nombre.Generalmente, puede haber un poder notarial para asuntos financieros y otro para atención médica.Un poder notarial se denomina "duradero" cuando el apoderado puede actuar incluso si el otorgante queda incapacitado.

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¿Cómo se otorga un poder notarial?

‍El otorgante del poder notarial se denomina "Principal" y la persona designada para tomar decisiones en nombre del Principal se denomina "Apoderado". Las facultades otorgadas al Apoderado, ya sean financieras o de toma de decisiones en materia de atención médica, se especifican en el documento del poder notarial.

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¿Cuándo entra en vigor el poder notarial?

‍El poder notarial especificará si el apoderado puede actuar de inmediato o solo después de que ocurra un evento específico, como que el poderdante sea declarado incapacitado.Un "poder condicional" se utiliza a menudo en la planificación patrimonial, ya que el apoderado no tiene la facultad de actuar hasta que el poderdante sea declarado incapacitado, generalmente por médicos.

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¿Qué es una directiva anticipada de atención médica?

‍La directiva anticipada de atención médica designa a un apoderado para que tome decisiones de atención médica en nombre del poderdante, generalmente porque este último no puede actuar en algún momento debido a problemas de salud.

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